Italia diposisikan di peringkat kedua di antara 10 negara Eropa dengan produk domestik bruto tertinggi untuk jumlah penyedia layanan terkait penggunaan mata uang virtual dan penyedia layanan dompet digital (Vasp). Angka ini muncul dari analisis yang menyertai laporan aliran triwulanan pertama tahun 2023 terkait transaksi yang dilakukan oleh pelanggan, yang wajib dikirim oleh Vasps ke Badan Agen dan Mediator (Oam).
Satu miliar euro dalam Mata Uang Virtual
Menurut laporan itu, pada akhir kuartal pertama 2023, pelanggan memiliki lebih dari satu miliar euro dalam mata uang virtual. Oam menerima data identifikasi yang berkaitan dengan operasi mata uang kripto dari 1.174.914 pelanggan, di mana 59% (sekitar 690.665 pelanggan) memegang mata uang kripto dalam portofolio mereka pada hari terakhir kuartal tersebut, dengan nilai tandingan dalam euro sebesar 1.067.614.570, dengan nilai rata-rata 1.545,78 euro. Pada periode yang sama, telah dilakukan 1.758.823 transaksi konversi mata uang fiat ke virtual (rata-rata 11,74 transaksi per klien) dan 1.573.691 transaksi konversi mata uang fiat ke fiat (rata-rata 14,99 transaksi per klien).
Italia di negara-negara Eropa pertama
Analisis 10 negara Eropa teratas menurut PDB mengungkapkan bahwa, per 30 Juni 2023, Italia memiliki 114 Vasps yang terdaftar dalam Daftar yang sesuai, menempati peringkat kedua setelah Polandia, yang memegang rekor dengan 768 operator. Di urutan ketiga adalah Prancis dengan 78 operator. Secara keseluruhan, di 10 negara Eropa yang dianalisis, 1.116 VASP aktif.
Dalam detail laporan, gambar dari pasar cryptocurrency di Italia. Dari 109 Vasp berbentuk badan hukum yang terdaftar di Bagian Khusus Daftar Oam, 127 memberikan layanannya kepada pelanggan melalui titik fisik dan 77 melalui ATM. Konsentrasi poin fisik terbesar ditemukan di Lombardy (18%), diikuti oleh Lazio (17%) dan Tuscany (13%).
Operator dan pelanggan
Laporan itu juga mengungkapkan klasifikasi operator menurut ukuran. Dari 74 operator yang mengirimkan data pelanggan, 53 perusahaan diklasifikasikan sebagai 'kecil', yang memberikan informasi tentang kurang dari 500 pelanggan.Lima belas operator termasuk dalam kategori "Pertukaran Sedang", dengan data yang dikirimkan untuk antara 500 dan 50.000 pelanggan. Hanya enam operator yang diklasifikasikan sebagai "besar", yang menyediakan data lebih dari 50.000 pelanggan.
Beralih ke sisi pelanggan, 99,88% diwakili oleh orang perseorangan, sedangkan hanya 0,12% oleh badan hukum, dengan konsentrasi lebih tinggi di Italia Utara dan Tengah (masing-masing 46% dan 30%).
Itu juga menarik analisis usia pelanggan yang terlibat dalam operasi dengan cryptocurrency. Kelompok usia antara 18 dan 29 mewakili pangsa terbesar, setara dengan 40%, diikuti oleh pelanggan antara 30 dan 39 tahun (25%). Jumlah investasi, baik dalam mata uang legal maupun virtual, mengungkapkan bahwa pelanggan berusia antara 40 dan 60 tahun memegang rekor, dengan persentase sekitar 50 persen.
Pemantauan dan memerangi ilegalitas
Sebagai bagian dari pemantauan dan pemberantasan kegiatan ilegal, theOam telah mengidentifikasi 16 orang yang tampaknya melakukan aktivitas VASP tanpa terdaftar dalam daftar khusus. Secara rinci, 65 subjek dianalisis, dengan 25% sampel (16 subjek dari 65) memiliki situs internet dalam bahasa Italia dan 5% (3 subjek dari 65) memiliki jejaring sosial dalam bahasa Italia. Informasi ini kemudian akan dikomunikasikan ke Guardia di Finanza untuk penyelidikan terkait.
