Banco Ifis acelerar la transformación del grupo y confirma el objetivo de obtener 75 millones de euros en sinergias anualmente a partir de 2027 gracias a laintegración con illimityLa primera mitad de 2026 termina con un beneficio neto de 8 millones de euros, afectado por las amortizaciones y provisiones relacionadas con las actividades de auditoría iniciadas tras la inspección del Banco de Italia. Los ingresos netos bancarios aumentaron a 406,5 millones de euros, impulsados principalmente por la Banca Comercial y Corporativa, mientras que el banco continuó deshaciéndose de activos no estratégicos, reorganizando su infraestructura tecnológica y mejorando su negocio de préstamos morosos.
Banca Ifis: Beneficios a la baja tras ajustes, ingresos de 406,5 millones de euros.
Banca Ifis cerró el primer semestre de 2026 con un beneficio neto de 8 millones de euros, frente a los 87-88 millones de euros registrados en el mismo periodo del año anterior. Sin embargo, la comparación no es del todo homogénea, ya que las cifras de 2025 no incluían la contribución de illimity, adquirida posteriormente. El resultado del primer semestre se vio afectado por aproximadamente 30 millones de euros en correcciones y provisiones atribuibles a los resultados de las actividades de auditoría interna iniciadas tras la inspección in situ realizada por el Banco de Italia. El beneficio antes de impuestos ascendió a 13,2 millones de euros, con impuestos de 5 millones de euros.
Il margen de intermediacióny alcanzó los 406,5 millones de euros, de los cuales 293,2 millones atribuibles a Banca Ifis y 113,4 millones a illimity. Los ingresos fueron aportados por Margen de interés Los ingresos ascendieron a 261,7 millones de euros, con comisiones netas de 71,3 millones de euros y 73,5 millones de euros procedentes de actividades de negociación y otros ingresos. El rendimiento se vio impulsado por la actividad comercial de Banca Ifis, la gestión de la cartera financiera y las actividades de reestructuración de illimity. Sin embargo, la estrategia de préstamos dudosos del banco fue más prudente, manteniendo un enfoque selectivo en la adquisición de nuevas carteras, teniendo en cuenta también el impacto de la normativa sobre provisiones por calendario.
Il costo del credito La cifra ascendió a 83,6 millones de euros. En el marco de la armonización de los criterios de valoración entre Banca Ifis e illimity, el grupo reconoció 34 millones de euros de los 70 millones de euros en ajustes incrementales anunciados al mercado el 25 de junio. Se prevé que los 36 millones de euros restantes se registren en el segundo semestre del año.
Banca Ifis: La banca comercial es la piedra angular del grupo, capital por encima de los requisitos
Il Banca Comercial y Corporativa se confirma en motor principal de funcionamiento Banca Ifis. Incluyendo la contribución de illimity, los préstamos del sector ascienden a aproximadamente 9,6 millones de euros, respaldados por una amplia y diversificada cartera de clientes.
El segmento de Banca Comercial y Corporativa de Banca Ifis, excluyendo la contribución de illimity, generó ingresos de 168,3 millones de euros, con préstamos promedio de 7,2 millones de euros. El factoring sigue siendo el segmento más importante, con ingresos de 75,7 millones de euros, seguido de Banca Corporativa y Préstamos con 59,4 millones de euros y leasing con 33,3 millones de euros. Este segmento demostró una considerable estabilidad de volumen y un sólido posicionamiento en el mercado de las pequeñas y medianas empresas, confirmando su papel central en el nuevo modelo de negocio orientado a apoyar la economía real.
I costos operativos generales El total ascendió a 308,8 millones de euros, incluyendo 125,4 millones para personal y 172,5 millones para otros gastos administrativos. Los efectos de las iniciativas de eficiencia se harán especialmente visibles a partir de 2027, tras la finalización de la integración y racionalización de las estructuras operativas, los sistemas de información y los gastos administrativos.
En el frente patrimonialEl ratio CET1 consolidado aumentó al 13,4% desde el 13% a finales de 2025, manteniéndose muy por encima del requisito del 9,9% establecido por el Banco de Italia. El ratio de capital total alcanzó el 18,4%, frente al 15,3% de diciembre. Estos ratios excluyen el beneficio generado en el primer semestre del año.
La liquidez disponible El importe asciende a aproximadamente 2,1 millones de euros, mientras que el ratio de cobertura de liquidez se sitúa en torno al 550%. En enero, el banco también colocó un préstamo subordinado de nivel 2 por valor de 400 millones de euros, con un vencimiento a diez años y un cupón del 4,55%, reforzando aún más su capital regulatorio.
Ilimitación, desinversiones y nueva alianza tecnológica con Finomnia
El semestre se caracterizó por la aceleración de la proceso de integración con illimity, que Banca Ifis espera completar por completo durante el otoño. El grupo ha completado la valorización de activos considerados no estratégicos a través de las desinversiones de Hype, ARECneprix y Abilio, respetando el calendario anunciado. Al mismo tiempo, Infraestructura tecnológica reorganizada mediante la revisión de los principales contratos informáticos de illimity y la definición de un nuevo acuerdo plurianual con el Grupo Finomnia.
Finomnia adquirirá el control total de Finomnia Banking de Banca Ifis., una empresa especializada en servicios de TI para el sector bancario y el desarrollo de plataformas digitales. La relación a largo plazo con Banca Ifis continuará, centrándose en soluciones de máximo valor estratégico, incluyendo plataformas para canales digitales y gestión de relaciones con el cliente.
Banca Ifis y Finomnia también mantendrán el asociación en la empresa altermAInd, activa en el desarrollo de productos y servicios basados en tecnologías digitales e inteligencia artificial. La nueva estructura debería contribuir significativamente a lograr las sinergias de costes de 50 millones de euros previstas para 2027.
A esto se suman los Sinergias comerciales ya en marcha en Banca Corporativa y de Inversión, financiación estructurada, mercados de capitales y servicios empresariales. "En el primer semestre de 2026, dimos pasos decisivos hacia la integración con illimity, que avanza según lo previsto y que esperamos que esté totalmente finalizada en otoño", declaró el director ejecutivo. Frederik Geertman“Estas iniciativas nos permiten confirmar el objetivo de 75 millones de euros en sinergias anuales a partir de 2027, tal como se anunció el año pasado en el marco de la oferta de compra e intercambio por illimity Bank”, añadió.
Avanzando en la desconsolidación de los préstamos morosos
Mientras tanto, Banca Ifis continúa el proceso competitivo para el Valorización y desconsolidación del negocio de préstamos morosos.Según el instituto, la operación está despertando un gran interés entre inversores italianos e internacionales, operadores especializados, instituciones financieras y fondos de capital riesgo.
Il sector de morosidad En el primer semestre del año, la empresa generó ingresos por valor de 94,9 millones de euros. Los cobros procedentes de actividades de recuperación de deudas, excluidas las ventas de cartera, ascendieron a 192 millones de euros, lo que confirma la eficacia de sus actividades judiciales y extrajudiciales, incluso en un periodo de mayor selectividad en las compras.
El ratio bruto de préstamos dudosos originados aumentó al 7,4%, frente al 6,2% a finales de marzo, mientras que el ratio neto pasó del 3,9% al 4,9%. Este incremento se debe a la reclasificación de ciertas exposiciones surgidas tras las revisiones internas y la inspección del Banco de Italia, así como al deterioro de posiciones específicas en las carteras de illimity y B-ilty. Las exposiciones de B-ilty están cubiertas en un 80% por una garantía gubernamental.
"Con el objetivo de fortalecer nuestra posición como banco al servicio de la economía real, también hemos iniciado el proceso competitivo para la desconsolidación del negocio de préstamos dudosos, para el cual estamos recibiendo un gran interés de operadores italianos e internacionales líderes", explicó Geertman. Para el CEO, 2026 representa, por lo tanto, "un año de transición preparatorio para la plena implementación del nuevo modelo de negocio", totalmente enfocado en actividades de mayor valor añadido y en el apoyo a la economía real. "Estamos abordando esto fase de transformación con fundamentos sólidos“Una posición de capital muy superior a los requisitos regulatorios y una clara visibilidad de las oportunidades derivadas de la integración. Las medidas adoptadas en el primer semestre del año sientan una base aún más sólida para la creación de valor sostenible a largo plazo”, concluyó Geertman.
