Unicredit fecha em melhor primeiro semestre de sua história com um lucro líquido de 6,1 bilhões de euros e um O segundo trimestre superou as expectativas. analistas. Os resultados, que vieram após o sucesso da oferta de aquisição do Commerzbank, impulsionam o grupo liderado por Andrea Orcel a aumentar as orientações para 2026 e Meta de rentabilidade até 2030, com receitas crescentes, custos controlados e forte geração de capital.
UniCredit supera estimativas: receitas atingem € 13 bilhões e comissões disparam.
Nos primeiros seis meses de 2026, A receita líquida atingiu 13 bilhões. euros, um aumento de 6% em comparação com o mesmo período do ano anterior, excluindo o componente negativo extraordinário sobre as receitas comerciais, enquanto as receitas principais subiram 3,6%, para 12,2 mil milhões. O desempenho foi impulsionado principalmente por comissões e os resultados da gestão de seguros, que atingiram 5 bilhões de euros, um aumento de 11%, graças ao forte crescimento das atividades de investimento, consultoria e financiamento.
Il margem de juros O valor ficou em 7,2 bilhões, uma queda de 0,8% em relação ao ano anterior, mas resiliente considerando o declínio da Euribor e a pressão sobre as margens. rendimentos A receita líquida de negociação, por sua vez, caiu para 229 milhões, uma redução de 55%, principalmente devido ao componente extraordinário negativo de 245 milhões no segundo trimestre, relacionado aos custos de hedge e ao financiamento do aumento da participação no Commerzbank. A receita líquida de negociação, por outro lado, apresentou forte crescimento. dividendos, que subiu para 1,1 bilhão, mais que o dobro do valor registrado no primeiro semestre de 2025.
O crescimento da receita foi acompanhado por melhorias adicionais na eficiência operacional. Costi O valor das reservas cambiais caiu para 4,6 mil milhões de euros, uma diminuição de 1%, elevando o rácio custo/receita para 34,3%, um dos níveis mais competitivos do setor bancário europeu. O custo do risco manteve-se baixo, em 17 pontos base, com provisões para perdas com empréstimos no valor de 377 milhões de euros. RoTE A taxa semestral situou-se em 23,7%.
Segundo trimestre da UniCredit: lucro líquido de € 2,9 bilhões, com aumento de 6,6% na receita.
Il segundo trimestre representou o 22º trimestre consecutivo de crescimento.Resultado líquido O valor ficou em 2,9 bilhões de euros, uma queda de 13,1% em comparação com o mesmo período de 2025, mas um aumento de 22% em termos ajustados. rendimento total atingiu 6,5 bilhões, um aumento de 6,6% em relação ao ano anterior, enquanto a receita líquida ficou em 6,3 bilhões (+5,4%).
No trimestre o margem de juros subiu para 3,7 bilhões, um aumento de 0,4% em relação ao ano anterior e de 2% em relação aos três meses anteriores, impulsionado pelo aumento nos volumes de empréstimos e depósitos. comissões e o lucro líquido das operações de seguros atingiu € 2,5 bilhões, um aumento de 14,3% em relação ao ano anterior, impulsionado principalmente por investimentos, consultoria e atividades de financiamento.
Os resultados trimestrais foram impactados pela receita de negociação, que foi negativa em 246 milhões de euros, devido ao componente extraordinário relacionado à operação do Commerzbank. custos operacionais As despesas permaneceram sob controle em € 2,3 bilhões, uma queda de 0,7% em relação ao ano anterior, enquanto o índice custo/receita ficou em 35,2%. O índice CET1 subiu para 14,3%, um aumento de 7 pontos-base em relação ao trimestre anterior.
UniCredit eleva sua previsão para 2026: lucro acima de € 11 bilhões.
A força dos resultados levou o grupo a revisar os objetivos para cima para o atual ano fiscal. O Unicredit agora prevê um Útil líquido 2026 bem mais de 11 bilhões de euros, que subiria para aproximadamente 11,5 bilhões, excluindo os custos de integração. O objetivo é alcançar um lucro líquido. mais de 13 bilhões em 2028 e mais de 15 bilhões em 2030, antes da consolidação total do Commerzbank.
No que diz respeito ao capital próprio, o banco confirma uma posição sólida: o Razão CET1 está em 14,3%, com um nível que poderia subir para 15% considerando o compromisso dinamarquês e a recuperação dos efeitos temporários sobre os RWA. Atividade comercial e a coleção: I empréstimos aumentou 8% em relação ao ano anterior, atingindo 442,6 bilhões, enquanto o depósitos subiu 8,3%, para 503,8 bilhões.
Dividendos e recompra de ações: política de remuneração confirmada
A política de remuneração dos acionistas também permanece inalterada, com um Pagamento total de 80% do lucro distribuível entre dividendos e recompra de ações. No primeiro semestre, 4,7 bilhões já foram reservados para distribuição, dos quais 2,3 bilhões somente no segundo trimestre. O grupo também espera um dividendo provisório em dinheiro 2026 de aproximadamente 2,8 bilhões, o que equivale a aproximadamente metade do cupom total esperado. recompra Os 4,75 mil milhões de euros previstos para 2025 serão, em vez disso, utilizados para financiar a aquisição da Commerz, um investimento que o banco acredita poder gerar retornos mais elevados.
O UniCredit realizará uma assembleia extraordinária em 21 de setembro, com títulos conversíveis no valor de até 5 bilhões de euros em discussão.
O conselho de administração da Unicredit solicitou a próxima Assembleia geral extraordinária de acionistas em 21 de setembro. Em Milão, foi convocada a votação de algumas alterações estatutárias relacionadas às novas regras de apresentação da lista de candidatos pelo conselho de administração. As atualizações incorporam as mudanças introduzidas por Lei de Finanças Consolidadas e dos recentes Lei Capital, com o objetivo de adaptar as regras de nomeação do conselho.
Também consta da pauta a autorização para que o conselho de administração emita, nos próximos anos, uma ou mais títulos conversíveis em ações da Unicredit Denominado em dólares, com um valor máximo total de 5 mil milhões de euros, o instrumento visa reforçar a flexibilidade financeira do grupo na fase de crescimento subsequente à transação com a Commerz.
Orcel: "Primeiro semestre recorde, estamos acelerando o crescimento."
“O Unicredit alcançou mais uma vez uma série de resultados excepcionais, que nos levaram ao melhor desempenho operacional de sempre e a um primeiro semestre recorde”, declarou o CEO. Andrea Orcel "Estamos acelerando o crescimento lucrativo da receita, impulsionados pelo aumento da participação de mercado, forte dinamismo comercial e melhorias contínuas na eficiência. Esses resultados nos permitiram elevar nossa projeção de lucro líquido para 2026 para mais de € 11 bilhões, ou aproximadamente € 11,5 bilhões excluindo os custos de integração."
Orcel enfatizou o papel da transformação iniciada pelo grupo, com investimentos em tecnologia, inteligência artificial e pessoas para tornar o banco "mais enxuto, mais rápido e mais eficiente", confirmando a estratégia de crescimento nos diversos mercados em que o UniCredit atua. "Nossa diversificação, aliada à disciplina para avaliar novas oportunidades de crescimento, nos posiciona para criar valor sustentável para os acionistas e navegar com solidez em ambientes diversos", acrescentou o CEO.
