La Consob, l'organisme de surveillance du marché financier italien, intervient à nouveau pour protéger les épargnants en ordonnant lesix nouveaux sites Web bloqués qu'ils aient offert services financiers abusifs. Les sites bloqués par la Consob sont : « Expo Trust », « Royal Dimex Ltd », « Real PremiumEU », « Real PremiumEU Markets », « Investousit », « Lyxmont » et « Alfatrade » avec leurs pages associées.
Avec ces nouvelles interventions, le total des sites bloqués par la Consob s'élève à 1.110, à partir de juillet 2019, date à laquelle l'Autorité a obtenu l'autorisation pouvoir de bloquer des sites Web de ces intermédiaires financiers abusifs.
L'Autorité a utilisé les pouvoirs du décret-loi sur la croissance, qui permet à la Consob d'ordonner aux fournisseurs de services de connectivité Internet de bloquer l'accès depuis l'Italie aux sites Web proposant des services financiers sans autorisation.
Les dispositions de la Consob sont disponibles sur son site. L'organisme de contrôle recommande aux épargnants d'être rigoureux dans les choix d’investissement, en vérifiant que les opérateurs sont agréés et que le prospectus d'information des offres de produits financiers a été publié. Sur le site de la Consob à rubrique « Attention aux arnaques ! » présent sur la page d'accueil, vous trouverez des informations utiles pour défendez-vous contre les escroqueries financières.
Qu'est-ce que l'abus financier
L'abus financier il s'agit d'une activité exercée par des personnes ou des entreprises proposant des services ou des produits financiers sans les autorisations nécessaires. En termes simples, il s'agit sujets opérant illégalement sur le marché financier, causant des risques et des dommages aux consommateurs.
La prestation de services d'investissement et l'offre de produits financiers sont des activités réservées aux opérateurs agréés, qui doivent être constamment surveillés et inscrits dans des registres publics spécifiques. Conduire sans les permis nécessaires est illégal, que des escroqueries se produisent ou non, tout comme conduire sans permis.
Les types d’abus financier
Il est différents types d'abus financier, notamment :
- Prestation illégale de services et activités d'investissement : Réalisation d'activités réservées sans les autorisations délivrées par les autorités compétentes.
- Exercice illégal de l'activité de promoteur financier : Exercice professionnel d'offres hors site par une personne non inscrite au Registre des Promoteurs Financiers.
- Offre illégale de produits financiers et activité publicitaire : Offre de produits financiers sans publication et dépôt auprès de la Consob d'un prospectus d'information, lorsque la loi l'exige.
Les pratiques sont devenues de plus en plus fréquentes avec la diffusion d'Internet, qui a multiplié les possibilités de contact et de publicité pour les investissements illicites.
Les conséquences des abus financiers peuvent être graves pour les consommateurs, qui peuvent subir des pertes économiques, des escroqueries, des détournements de fonds ou encore une atteinte à leur image.
Comment reconnaître une personne violente
Il existe plusieurs méthodes pour identifier un abuseur financier. Consob fournit des informations utiles sur son site pour repérer ces escrocs. Voici les principaux signes à surveiller :
Difficulté à identifier la société de référence
Une entreprise sérieuse et fiable communique clairement par quelle autorité il a été autorisé. Il est essentiel de connaître le nom exact de la société proposant l'investissement pour vérifier sa présence dans les registres des entités agréées par la Consob ou d'autres autorités. Souvent, des informations sur le vrai nom de l'entreprise se trouvent sur la page d'accueil du site, dans la page « à propos de nous » ou « contacts », ou encore dans la documentation contractuelle.
Siège social dans des paradis fiscaux ou des lieux exotiques
Tu as toujours besoin de vérifier la nationalité de l'entreprise. Aucune société non européenne n'est autorisée à fournir des services d'investissement en Italie. Même si l'entreprise est basée dans un pays de l'Union européenne, vous devez vérifier qu'elle est autorisée à opérer en Italie.
Promesse de rendements très élevés
Nous voyons toujours les propositions d’investissement prises avec des pincettes ils promettent des rendements très élevés par rapport à ceux du marché. Des rendements élevés correspondent à des risques élevés ou à d’éventuelles tentatives d’arnaque. Souvent, ces plateformes promettent des profits rapides, sans parler des risques de perdre la totalité du capital investi.
Techniques d’incitation à l’investissement
Entreprises illégales utiliser des bonus ou des incitations pour attirer de nouveaux clients, en faisant croire aux gens qu'ils peuvent commencer à gagner rapidement. Toutefois, les pertes peuvent survenir rapidement et les tentatives de rétablissement peuvent entraîner de nouvelles pertes.
Méthodes de contact suspectes
Les opérateurs illégaux utilisent souvent appels téléphoniques inattendus, e-mail, bannière ou pop-up pour contacter des clients potentiels. Ces méthodes de contact sont insidieuses et nécessitent une attention et une prudence particulières.
Difficulté à restituer les sommes investies
Quand ils émergent difficulté à rembourser les sommes, il est probable que l’entreprise n’ait ni l’intention ni la capacité de répondre aux demandes de désinvestissement. Dès les premiers signes, il est conseillé d’essayer immédiatement de sortir de l’investissement et de récupérer l’argent.
Les cas les plus fréquents
Le activités de trading sur le Forex et options binaires sont les plus fréquentes en matière de fourniture abusive de services d’investissement. Le forex concerne le marché des changes, caractérisé par une volatilité et un effet de levier élevés, qui peuvent amplifier à la fois les gains et les pertes. Le options binaires, similaires aux paris, sont tout aussi risqués et peuvent entraîner la perte de la totalité de votre investissement.
Avec l'avènement del'équité crowdfunding, régulés par la Consob, ont également vu le jour plateformes de financement participatif abusives. Il est indispensable de vérifier que le gestionnaire du portail est habilité par la Consob pour éviter les arnaques.
Comment se protéger des pratiques abusives
Lorsqu’une activité financière abusive est suspectée, cela est essentiel signalez-le sans délai à la Consob. Les rapports des citoyens sont essentiels pour protéger l'épargne publique, compte tenu du danger croissant d'activités financières illégales, qui peuvent également entraîner des peines de prison pouvant aller jusqu'à 4 ans.
La Consob peut signaler les faits aux autorités judiciaires, suspendre ou interdire l'offre abusive et bloquer le site Internet concerné. En cas d'infraction, il convient de signaler l'incident à l'autorité judiciaire, qui dispose de pouvoirs de précaution plus incisifs. Il est également possible contacter le juge civil demander réparation du préjudice subi.
Quand l’illégalité financière cela constitue également un crime, comme la fourniture abusive de services d'investissement ou de promotion financière, il est important de signaler l'incident aux autorités judiciaires. Ceci est également possible en cas d'arnaque. Les actions en justice peuvent être complexes, car les entreprises abusives sont souvent basées à l'étranger, ce qui rend difficile l'identification des responsables.
Aux premiers signes de problèmes, c'est Il est conseillé de sortir immédiatement de l'investissement et arrêter tout paiement ultérieur. Rassemblez toute la documentation pertinente à l’investissement est essentiel pour soutenir toute action en justice. Bloquez votre carte de crédit si vous avez communiqué les données à l'entreprise abusive, il est essentiel d'éviter des prélèvements non autorisés.
Enfin, il est important de collecter toute la documentation disponible, y compris les contrats, les emails et les paiements effectués, pour préparer les déclarations à la Consob, signaler aux autorités judiciaires et engager des actions d'indemnisation.
ici d'autres informations de la Consob avec des liens utiles pour obtenir des informations provenant de sources fiables, y compris au niveau européen.
