Rendicontazione della ricchezza finanziaria, suggerimenti del proprio gestore e funzioni di programmazione del risparmio e delle spese. Tutto in un’unica App appena lanciata da Ubi Banca: un nuovo servizio di gestione del risparmio che abbina i servizi online con l’assistenza personalizzata del proprio gestore di riferimento. Realizzato sia su App sia su Web, si chiama Ubi Money e riporta in maniera intuitiva l’andamento dei propri investimenti o risparmi personali, integrando in un unico processo anche la possibilità di comunicare direttamente con il proprio gestore di filiale, così da ricevere un supporto concreto, online.
“Ubi Money dà ai risparmiatori non solo il controllo pieno e immediato dei propri investimenti, ma anche un modo innovativo di dialogare con il proprio consulente e di disporre operazioni tempestivamente, con la comodità di poterlo fare anche a distanza tramite app e internet banking – ha detto Rossella Leidi, chief business officer di Ubi Banca – Grazie alle numerose funzionalità di Ubi Money, il cliente dispone anche di informazioni e contenuti utili ad accrescere la sua cultura finanziaria e può apprezzare in ogni momento la qualità del lavoro svolto dalla banca. Proprio questa è la grande innovazione di Ubi Money: un nuovo paradigma in termini di trasparenza e qualità del servizio”.
Nel dettaglio, l’applicazione permette un aggiornamento continuo del proprio portafoglio investimenti, di conoscerne la variazione nel tempo, le cedole e titoli in scadenza, oltre a fornire informazioni periodiche sull’andamento dei mercati. Allo stesso tempo è possibile abbinare il servizio Ready to Invest in cui il gestore può fornire raccomandazioni personalizzate sugli investimenti direttamente online. In caso di revisione della posizione del cliente, infatti, il gestore invia una raccomandazione, sotto forma di avviso, visualizzabile dall’investitore direttamente in Ubi Money. L’investitore avrà poi tempo fino alle 24.00 del giorno lavorativo successivo dalla consegna della raccomandazione per accettarla o rifiutarla online tramite Firma Elettronica Avanzata (Fea). E’ poi possibile controllare l’andamento dei propri investimenti e l’eventuale scostamento dal portafoglio modello associato al proprio profilo di rischio, oltre che visualizzare in ogni momento il proprio profilo di investimento sulla base del questionario Mifid.
Infine, il servizio Plan and Save fornisce uno strumento di controllo e pianificazione per chi vuole monitorare il proprio budget e le proprie spese personali. Il funzionamento è semplice: si stanzia un budget di spesa a livello mensile e annuale, si monitora nel tempo il suo raggiungimento e si riceve una previsione per tutte le entrare e le uscite attese. Le spese sostenute vengono suddivise in 11 macro categorie, per una più facile lettura, in base alle quali il cliente può comparare il suo comportamento di spesa con un campione anonimo di consumatori. Inoltre, si possono impostare tre diverse tipologie di alert sulla base delle spese effettuate: spesa inusuale (di un importo maggiore di una determinata percentuale rispetto al solito); budget (che indica la percentuale di raggiungimento del budget) e spese elevate (ossia di importo superiore a un determinato valore impostato).