Fideuram Asset Management Ireland (società del gruppo Intesa Sanpaolo) lancia Fonditalia Millennials Equity, il primo fondo multicomparto azionario globale di diritto lussemburghese tagliato su misura per la generazione dei Millennials, ossia dei ragazzi nati tra il 1980 e il 1999, che oggi sono la generazione più presente nel mondo con 2 miliardi di persone. Il comparto si rivolge sia al Millennial stesso, che vuole investire direttamente in ciò che utilizza, sia all’investitore orientato a catturare i nuovi trend di mercato: i titoli azionari proposti saranno infatti per la maggioranza emessi da società meglio posizionate a cogliere i benefici nell’economia – e nella società in generale – del ruolo crescente della cosiddetta Generazione Y a livello mondiale e di tutto ciò che le sta a cuore, ovvero ambiente, sostenibilità sociale e di governance.
I Millennials sono nel periodo della loro piena maturità lavorativa, e la loro ricchezza andrà crescendo: solo negli Usa erediteranno 40 mila miliardi di dollari di ricchezza. Sempre negli Usa, hanno numericamente superato i baby boomers: nel 2025, un orizzonte temporale non così lontano, saranno il gruppo demografico che creerà più reddito, quando rappresenteranno il 75% della forza lavoro domestica. Anche nei Paesi emergenti il trend è lo stesso: dei due miliardi di Millennial nel mondo, l’86% vive in Paesi emergenti. E a differenza di quanto si crede, per quanto sia stata una generazione colpita dalla grande crisi, la generazione Millennial non è per questo meno propensa agli investimenti: anzi secondo una recente ricerca di IWBank, la consapevolezza di quanto sia importante fare dei piani di risparmio a lungo termine è diffusa (80%). Ma solo 3 partecipanti al sondaggio su 10 ritengono facile la realizzazione del progetto.
Ecco perché Fideuram Asset Management Ireland lancia questo nuovo fondo multicomparto, dedicato non solo ai Millennials ma a tutti coloro che vogliono beneficiare dell’economia dei Millennials: perché la Generazione Y fa anche tendenza. I suoi valori sono infatti molto diversi da quelli delle generazioni precedenti, e questo influenzerà sempre di più economia ed investimenti. Sharing, sostenibilità, tecnologia, online, sono termini nuovi e centrali, ma c’è anche la voglia di creare un mondo diverso e migliore. Secondo il Millennial Consumer Study 2015 di Forbes e Elite Daily, il 75% pensa che è corretto e veramente importante che le aziende aiutino la collettività invece di fare solo utili; il 43% valuta l’autenticità e l’affidabilità come più importanti del contenuto; solo l’1% dei Millennials intervistati conferma che una pubblicità convincente li renderebbe più fiduciosi di un marchio; il 57% afferma che l’ereditá che riceverà non cambierà le proprie abitudini di spesa.
Fideuram Asset Management Ireland ha dunque pensato, sviluppato e costruito un portafoglio, attualmente composto da 75 titoli, ed investe in società i cui servizi e prodotti sono mirati ad identificare le preferenze di spesa e lo stile di vita dei Millennials. Si tratta di società, spesso anche famose, che quindi risultano ben posizionate per catturare i benefici derivanti dalla crescente disponibilità di reddito di questa generazione. Un elemento importante nell’ottica di investimento è che il concetto Millennial è un tema eterogeneo e trasversale legato alla tecnologia, ai consumi ma non solo: consente quindi un’elevata diversificazione.
Il comparto è caratterizzato da un alto profilo di rischio con l’obiettivo di creare valore nel medio-lungo periodo, discostandosi significativamente dal benchmark di riferimento, che è quello del MSCI World Growth (espresso in euro), che meglio rispecchia il tema Millennials. Come detto, Fonditalia Millennials Equity incorpora nella selezione dei titoli e costruzione del portafoglio analisi di tipo ambientale, sociale e di governance (ESG) e predilige modelli di business più attenti a questi aspetti. Che sono molto più cari alle giovani generazioni rispetto a quelle precedenti.